L’analyste financier est un acteur clé dans le monde de la finance, jouant un rôle essentiel dans l’évaluation de la santé financière des entreprises, la détermination de leur valeur et le conseil en investissement. Ce métier stratégique peut s’exercer au sein des grandes banques et des assurances, des cabinets de conseil, des institutions financières, mais aussi en tant que consultant indépendant.
Autant de fonctions auxquelles peuvent se prévaloir les diplômés de la spécialisation Market Analysis & Finance après quelques années d’expérience. Pour en savoir plus, plongeons-nous dans les rôles clés d’un analyste financier.
Évaluation de la santé financière des entreprises
L’une des principales responsabilités d’un analyste financier est d’évaluer la santé financière des entreprises. Cela implique l’analyse des bilans pour comprendre la structure des actifs et des passifs de l’entreprise. Par exemple, un analyste financier pourrait examiner les actifs à court terme d’une entreprise pour évaluer sa liquidité, ou la capacité de l’entreprise à couvrir ses obligations à court terme.
Il étudie les comptes de résultat pour évaluer la rentabilité de l’entreprise, ce qui implique l’analyse des revenus et des dépenses et leur tendance au fil du temps pour identifier les opportunités d’amélioration ou les problèmes potentiels.
L’analyste financier évalue aussi les flux de trésorerie pour déterminer la capacité de l’entreprise à générer de l’argent. Ce travail permet de savoir si l’entreprise est saine dans le cadre d’un projet d’investissement, de risk management, de fusion ou d’acquisition.
Détermination de la valeur des entreprises
Un autre aspect crucial du travail de l’analyste financier est la détermination de la valeur des entreprises. Pour ce faire, l’analyste utilise des modèles financiers, qui sont des outils mathématiques conçus pour représenter la performance financière d’une entreprise et prédire sa performance future.
Par exemple, un analyste financier pourrait utiliser un modèle d’évaluation des flux de trésorerie actualisés, qui estime la valeur d’une entreprise en fonction de ses flux de trésorerie prévus.
Cela implique de faire des hypothèses sur la croissance future des revenus de l’entreprise, les dépenses, le taux d’actualisation (qui reflète le risque associé à l’entreprise), et d’autres facteurs.
Il évalue aussi les actifs tangibles de l’entreprise (comme les biens immobiliers ou l’équipement), les actifs intangibles (comme les brevets ou la marque), et les passifs (comme les dettes ou les obligations futures).
L’analyste pourrait également prendre en compte des facteurs tels que la position concurrentielle de l’entreprise, la qualité de sa direction, et d’autres facteurs qualitatifs.
Conseil en investissements
Cela implique l’analyse des opportunités d’investissement, l’évaluation des risques associés à ces investissements, et les recommandations pour aider les décideurs à prendre des décisions éclairées. Par exemple, un analyste financier pourrait analyser une opportunité d’investissement en examinant la santé financière de l’entreprise cible, en évaluant la valeur de l’entreprise, et en analysant le marché et l’industrie dans lesquels l’entreprise opère.
Il pourrait également évaluer le risque de l’investissement en examinant des facteurs tels que la volatilité du marché, le risque de défaillance de l’entreprise, etc. Sur la base de cette analyse, l’analyste financier fournirait des recommandations aux gestionnaires de fonds d’investissement, aux banquiers ou aux particuliers fortunés.
Ces recommandations pourraient inclure des conseils sur le montant à investir, le moment de l’investissement, et d’autres aspects de la stratégie d’investissement.
Recherche et analyse de l’industrie et du marché
L’analyste financier doit également mener des recherches sur l’industrie et le marché. Cela implique l’étude des tendances du marché, l’analyse de la concurrence, et la compréhension des facteurs macroéconomiques qui peuvent affecter l’industrie ou le marché.
Ce travail permet de faciliter les missions de prévision afin de mieux se projeter dans le futur. Il peut aussi prendre de la hauteur et travailler sur des secteurs d’activités ou des territoires.
Cela implique de faire des recherches poussées autour de l’impact de facteurs comme les taux d’intérêt, le taux de chômage, l’inflation, les éventuelles tensions sociales et démographiques, etc.
L’analyste pourrait également prendre en compte des facteurs politiques, sociaux, technologiques, environnementaux, et légaux qui pourraient affecter l’industrie ou le marché.
Quel est le rôle de l’analyste financier ?
Le rôle de l’analyste financier est complexe et multifacette. Il nécessite une compréhension approfondie de la finance, la capacité d’analyser de grandes quantités de données, et la capacité de prendre des décisions éclairées sur la base de cette analyse.
Que ce soit pour évaluer la santé financière d’une entreprise, déterminer sa valeur, conseiller sur les investissements, ou comprendre les tendances du marché, l’analyste financier est un acteur clé dans le domaine de la finance.
C’est pourquoi, dès leur formation, les étudiants de la spécialisation Market Analysis & Finance ont accès à la salle de marchés équipée de terminaux Bloomberg sur le campus, référence dans le monde de l’information financière, qui sera un lieu particulier de développement des compétences.
